שלב 1
ממלאים את הסימולטור (2 דקות)
תכנון פיננסי ופנסיוני הוליסטי לעצמאיים ושכירים בעלי שליטה
האם ההכנסה שלך באמת מבוטחת?
בדיקה מקצועית של תיק הנכסים (פנסיה, גמל והשקעות) ב-2 דקות.
גלה את ה"בור הכלכלי" שנוצר בין רמת החיים שלך לכיסוי הביטוחי האמיתי.
האבחון מיועד לעצמאיים עם הכנסה נטו מעל 15,000 ₪ והון פנוי מעל 200,000 ₪.
מומחה בליווי עצמאיים ושכירים בעלי שליטה
עמוס חלפון | מתכנן פיננסי בכיר | לשעבר סמנכ״ל בבית השקעות Family Office 360°
בעל רישיון דואלי: סוכן ביטוח | משווק השקעות
רוב הסוכנים מכירים דבר אחד. אני רואה את הכל ביחד פנסיה, גמל, ביטוחים, השקעות מעטפת אחת מסונכרנת.
אני עומד כגורם אובייקטיבי בינך לבין היצרנים. ואם התיק שלך כבר מצוין אני אגיד לך
2 הבורות הפיננסיים שעצמאיים בכירים נופלים לתוכם
בור #1: מלכודת קרן הפנסיה
הפקדת עד התקרה? אתה מבוטח על רבע מההכנסה שלך.
ד"ר ב', מנתח בכיר שמרוויח 120,000 ₪ בחודש, עשה הכל נכון. הפקיד לפנסיה לפי הנחיות רואה החשבון. עמד בתקרות המס. לא פספס שום מועד.
כשבדקנו את התיק שלו יחד, הגענו לנתון הבא: הוא מבוטח על שכר של 19,400 ₪ בחודש בלבד.
ההפקדות מחושבות על פי המלצת הרו"ח ועד תקרה מסוימת בלבד. התוצאה: פער קטסטרופלי בין ההכנסה האמיתית לבין השכר המבוטח. במקרה של אסון – המשפחה שלו הייתה מקבלת חלק קטן ממה שחשב שהוא מבטיח להם. קיימים מגוון פתרונות כדי לסגור את הפער
זו לא רשלנות. ואף אחד מהאנשים שאמורים לדאוג לו לא עצר לספר לו את זה.
בור #2
הסוכן, הבנק ורואה החשבון לא מדברים זה עם זה
כשאין מישהו שרואה את התמונה המלאה, קורים שני דברים במקביל:
כפל ביטוחים אתה משלם פעמיים על אותו כיסוי, ולא יודע.
כיסוי מפוליסה פרטית חופף לכיסוי שנשאר פעיל מהעבודה הקודמת.
תת-ביטוח – חוסר התאמה בין הכנסה בפועל לכיסוי הביטוחי כי כל נותן שירות רואה רק את הנדבך שלו.
שום שקל לא צריך ליפול בין הכיסאות. זה בדיוק מה שה-Family Office 360° נועד למנוע.
מה ה- Family Office 360° אומר בפועל
Family Office נשמע כאילו זה בשביל מי שמנהל מאות מיליונים. זה לא נכון.
המודל אומר דבר אחד: במקום לנהל פנסיה בנפרד, ביטוחים בנפרד, השקעות בנפרד – הכל מנוהל כמערכת אחת שלמה.
כשרואים את הכל ביחד, מתגלים פערים וסיכונים שאי אפשר לזהות אחרת.
השירות כולל:
תכנון מקיף
סדר בקופות גמל וקרנות השתלמות
בחינת ביטוחי חיים ובריאות
אסטרטגיית השקעות
ייעול מס
דיווחי בקרה חודשיים
מענה מהיר
למי האבחון מתאים
- עצמאים, בעלי חברות או בכירים שכירים עם הכנסה חודשית נטו של 15,000 ₪ ומעלה
- נכסים פיננסיים מצטברים של 200,000 ₪ ומעלה
- גיל 45–67 עם תוכניות לפרוש בצורה מיטבית
- מי שעובד עם יועץ השקעות וסוכן ביטוח – אבל אף אחד לא מחבר ביניהם
מה קורה אחרי הסימולטור
שלב 2
מקבלים תמונת מצב ראשונית מותאמת אישית
שלב 3
אם הסימולטור מזהה פערים, מתאמים פגישת אבחון של 60 דקות בזום – ללא עלות
שלב 4
בפגישה עוברים על הממצאים, מחשבים מסלול פרישה מדויק ומגדירים מה, אם בכלל, צריך לשנות.
ואם הכל בסדר? אני אגיד לך את זה ישירות.
שאלות נפוצות
האם פגישת האבחון כרוכה בעלות?
לא. פגישת האבחון הראשונה ללא עלות. המטרה שלה היא להציג לך תמונת מצב מקצועית ולבדוק אם יש היגיון
כמה זמן לוקח התהליך?
הסימולטור – כ-2 דקות. פגישת אבחון – 60 דקות. לאחר מכן מקבלים חוות דעת כתובה עם ממצאים והמלצות.
אני לא גר באזור המרכז. האם זה רלוונטי?
הפגישות מתקיימות בזום ופתוחות לכל הארץ.
לבדיקה מהירה בסימולטור אונליין
עמוס חלפון | מתכנן פיננסי בכיר | Family Office 360° | 050-7686950 | [email protected]
רישיונות: משווק פנסיוני | משווק השקעות | סוכן ביטוח מקבוצת ארביטראז'
כתובת משרד: ישוב אריאל רחוב, הפסגה 15 ; מיקוד, 4074615 ; יהודה ושומרון
המידע המוגש בסימולטור ובדף זה מהווה אבחון ראשוני לצורך איתור פערים בלבד, ואינו מהווה ייעוץ פנסיוני, ייעוץ השקעות או ייעוץ מס מחייב כהגדרתו בחוק.
כל המלצה ספציפית תינתן במסגרת פגישת ייעוץ מוסדרת בהתאם לדין.